Sut mae sgamwyr credyd yn twyllo dinasyddion a bancwyr

Gyda datblygiad y sector bancio, mae nifer o gynlluniau twyll wedi codi. Ac ar gyfer sgamiau abwyd, nid yn unig dinasyddion yn sgil eu diffyg profiad, ond hefyd sefydliadau ariannol, a staffir gan staff cyfreithwyr. Yn arbennig o beryglus yn hyn o beth mae sgamwyr credyd, sydd wedi bod yn ymledu yn niferoedd y wlad.

Byddwn yn gwneud trosolwg o'r peiriannau mwyaf nodweddiadol, a all arwain at golli arian.

Sut mae Banciau Dwyllo Scamwyr Credyd

Mae cystadleuaeth uchel ymhlith bancwyr wedi creu sefyllfa o'r fath, wrth geisio cael benthyciwr ychwanegol, mae sefydliadau credyd wedi gwanhau gwyliadwriaeth. Cymerodd fantais ar unwaith ar werthwyr impure. Fodd bynnag, nid ydynt yn disgleirio amrywiaeth arbennig yn y dewis o ddulliau o dwyll, gan ddefnyddio'r cynlluniau canlynol:

1. Derbyn arian neu nwyddau ar ddogfennau wedi'u ffugio. Fe'i hystyrir yn y ffordd fwyaf troseddol, gan fod angen llunio pasbort, gan dreulio'ch llun yn lle'r un blaenorol. Weithiau, nid yw'r llun yn mynd yn sownd, ond mae'r ymddangosiad yn addasu i'r ddelwedd bresennol.

2. Gwneud llawer o fenthyciadau mewn gwahanol sefydliadau. Ar yr un pryd, mae sgamwyr credyd yn cymryd arian mewn cyfres bach, ac ym mhob man maent yn nodi cydlynwyr nad ydynt yn bodoli mewn holiaduron. Fel rheol, mae'r lle cofrestru hefyd yn amodol.

3. Defnyddio benthyciad gweithiwr banc. Yma, yn wahanol i'r dull blaenorol, cymerir symiau mawr. Yn fwyaf aml, mae swindlers yn llwyddo i ddianc neu gael gwared ar delerau amodol, ac mae gweithwyr y sefydliadau credyd a gafodd euogfarnu o dwyll yn ateb holl gyflwr y gyfraith.

Sut mae sgamwyr credyd yn dwyllo dinasyddion

Yma, mae gan sgamwyr arsenal ychydig yn ehangach o arian. Byddwn yn trefnu'r dulliau wrth i'r perygl gynyddu:

1. Twyll gyda benthyciadau trwy ymgynghori ffug yw'r dull cost isaf. Mae dinasydd sydd â hanes credyd wedi'i niweidio yn cael ei addo i werthu gwybodaeth rhad am fanciau, heb broblemau yn cyhoeddi benthyciadau i fenthycwyr erlyn. Mae'n ei brynu, ac yna'n darganfod y gallai ei gael am ddim ar y Rhyngrwyd.

2. Gwarantwyr ffug. Mae sgamwyr yn cynnig gwarantwyr benthycwyr o'r ochr, sydd, yn naturiol, angen talu gwobr. Ar ôl cofrestru, datgelir eu bod wedi'u rhestru mewn rhyw gronfa ddata o bobl dan anfantais. Mae'r cytundeb benthyciad yn cael ei ganslo, mae'r arian yn cael ei ddychwelyd i'r banc, mae'r comisiwn yn parhau i fod yn nwylo twyllwyr.

3. Defnyddio'r nwyddau i dderbyn arian. Yn yr achos hwn, rhoddir benthyciad nwyddau i'r benthyciwr yn y siop. Wedi hynny, rhoddir hanner cost y cynnyrch iddo. Ar yr un pryd, dywedir ei bod yn angenrheidiol, ond ni fydd y banc yn gymwys ar gyfer yr ail hanner. Mae'n amlwg bod rhaid i chi roi popeth ar ôl tro, a hyd yn oed gyda diddordeb sylweddol.

4. Ac, yn olaf, y twyll credyd mwyaf cyffredin yw derbyn credyd gan bobl o'r tu allan yn ôl dogfennau'r benthyciwr. Mae dau amrywiad posibl o ddatblygiad digwyddiadau.

Yn gyntaf - collir y pasbort. Yn yr achos hwn, bydd y trafferthion yn arbed apêl syml i'r heddlu gyda datganiad am ei golled. Y prif beth yw ei wneud mor gyflym â phosib. Yna bydd yn rhaid i ddiofal y staff ateb yn ddeunydd i'r banc ei hun.

Yr ail - mae pasbort y benthyciwr yn cael ei gymryd gan dwyllwyr credyd a honnir am ddrafftio cytundeb. Am yr amser y bydd y ddogfen yn nwylo swindlers, gellir llunio benthyciad a chymryd arian. Cyhoeddir y cleient nad yw'n trosglwyddo rhai dangosyddion. Mewn mis, pan fydd y hysbysiadau cyntaf yn dechrau cyrraedd, mae'r ymosodwyr eisoes wedi mynd.

Ar y ddau gyfrif diwethaf mae yna un dull profedig - gweithredu cyfreithiol. Cyn gynted ag y bydd hawliadau banc yn fwy na gradd benodol, dylid paratoi dogfennau ac ysgrifennu at y llys. Mae trafodaethau gyda sefydliad credyd yn wastraff amser a nerfau.