Rhewi yn cyfrif banc: beth i'w wneud?

Yn y blynyddoedd diwethaf, achosion o flocio arian o unigolion a oedd yn euog neu a amheuir o weithgareddau eithafol. Yn yr achos hwn, o dan y llaw a tharo "cyflog" a cherdyn "cymdeithasol". Beth mae cwsmeriaid sydd wedi rhewi cyfrif banc?

deddfwriaeth

Mae'r fframwaith cyfreithiol a nodir yn y Gyfraith Ffederal № 115 "Ar Brwydro yn erbyn Gwyngalchu Arian". Rhan 1 llwy fwrdd. 7 y ddogfen hon yn dangos bod angen banciau i rewi arian o bersonau dan amheuaeth o gymryd rhan mewn gweithgareddau eithafol. Yn yr achos hwn, yn sail ar gyfer cynnwys person ar restr o'r fath yn benderfyniad cyfatebol y llys. Mewn achosion eraill, peidiwch â phoeni ynghylch a chyfrif banc rhewi. sefydliadau masnachol perfformio gweithrediadau hyn heb unrhyw gyfathrebu gyda'r cwsmer ac yn seiliedig ar gyflwyno ei data yn y rhestr o dan amheuaeth. Ymarfer yn dangos nad oedd y broses cwynion ac apeliadau yn arwain at ryddhau cyllid.

Yn fras, mae'r gyfraith yn gwahardd y "sawl a ddrwgdybir" i ddefnyddio arian sy'n eiddo iddo. Ond yn yr un ddogfen yn datgan bod y cyflogau a phensiynau, sy'n cael eu gwarantu gan y wladwriaeth, yn ogystal â chyflogau, sy'n cael eu rheoleiddio gan y Cod Labor, ni fydd yn amodol ar y gyfraith. Ond mae profiad yn dangos bod os bydd y cyfrif banc wedi'i rewi, yna nid yw'r person yn gallu cael mynediad iddynt hyd nes y byddant yn cael eu cynnwys yn y rhestr o Gwasanaeth Monitro Ariannol Ffederal. tarddiad y ffynhonnell arian heb eu cymryd i ystyriaeth.

Mae'r banc yn rhewi y cyfrif: beth i'w wneud?

Yn unol â'r "Rheoliad ar fudd-daliadau y rheolau trosglwyddo 'warantu gan y wladwriaeth, a oedd yn derbyn yr henoed yn y post, nid ydynt yn berthnasol i aneddiadau nad ydynt yn arian parod. Peth arall yw bod llawer o ymddeol bellach yn derbyn arian i'r sefydliad cerdyn credyd. Os bydd dyn o'r fath rhewi cyfrif banc, bydd angen i chi ysgrifennu datganiad yn yr adran PF gyda chais i ddod â manteision drwy'r swyddfa bost. Os nad yw'r cofrestriad yn cyfateb i'r cyfeiriad y man preswyl, mae'r wybodaeth hon hefyd yn angenrheidiol i gyfleu i'r awdurdod cyhoeddus.

Ar gyfer y "eithafwyr" sy'n derbyn budd-daliadau arian parod drwy'r Gronfa Gymdeithasol Yswiriant ( "mamolaeth", "ysbyty", ac ati), mae'n rhaid i chi berfformio yr un camau gweithredu: ysgrifennu cais i'r Gronfa Nawdd Cymdeithasol gyda chais i dderbyn taliadau mewn swyddfeydd post. Yna, nid oes gwahaniaeth a gyfrif banc rhewi. gwarantu y Llywodraeth arian y bydd rhywun yn dal i dderbyn.

Os nad yw hynny'n gweithio

Yn gyntaf, rhaid cofio bod y di-derbyn budd-daliadau am 6 mis yn olynol yn arwain at atal taliadau. Felly, os nad oedd y cynllun yn gweithio fel y disgrifir uchod, dylech gysylltu ar unwaith â'r adran o awdurdod y wladwriaeth yn y man gwasanaeth, ac i gyflwyno adroddiad ar y mater hwn. Yn ymarferol, nid yw achosion o'r fath wedi bod hyd yn hyn.

Peidiwch â rhoi cyflog

Mae'r cwestiwn yn cael ei ateb hyd yn oed yn gynt. Yn y Cod Labor yn datgan bod telir cyflog yn y man gwaith mewn arian parod. Mae'n rhaid i drosglwyddo arian i'r cerdyn gael ei gyfiawnhau cais priodol neu gontract cyflogaeth. Felly, os ydych wedi rhewi cyfrif banc, yn yr achos cyntaf, mae angen i ysgrifennu cais i'r cyflogwr gyda chais i dderbyn cyflog gan y busnes trysorlys. Ar gael copi o'r papur yn cyfeirio at y nifer a chofnodi dyddiad. Gall y datganiad hefyd yn cael eu hanfon drwy lythyr cofrestredig gyda cydnabyddiaeth dod i law. Yn yr ail achos, rhaid i chi ysgrifennu papur ar y cyfarwyddwr gyda chais i wneud newidiadau i'r eitem benodol o TC rhifyn diweddaraf. Iddo ei gymhwyso cytundeb ychwanegol drafft, testun y paragraff diwygiedig. Mae gan y cyflogwr yr hawl i wrthod cyflogai y cais. Yna y "cyflog" yn angenrheidiol i gau'r cyfrif. Ni all y cyflogwr gyflawni ei ddyletswydd a fydd yn cael eu gorfodi i lofnodi cytundeb atodol. Mewn achos eithafol, mae angen mynd i'r llys. Byddai penderfyniad o'r fath yn effeithio ar y gweithiwr yn glir.

Mae gan ei reolau ei hun dramor

Rai misoedd yn ôl, yr awdurdodau Sbaen wedi cau mynediad i gyfrwng y Rwsiaid. Pam banciau wedi rhewi y cyfrif? dinasyddion Rwsia wedi nid amser i egluro tarddiad cyfalaf. Yn ôl y gyfraith y wlad, mae'n ofynnol i dramorwyr i gyfiawnhau ymddangosiad o incwm buddsoddi mewn ystad go iawn neu asedau. O dan y sancsiynau yn cyrraedd y bobl nad oedd yn ymateb mewn pryd i geisiadau awdurdodau perthnasol '. Mae'r awdurdodau hefyd yn ymgymryd i ddatgan eiddo y tu allan i Sbaen. Violators wynebu dirwy o 10 mil. Ewro. Ond nid yw llawer o ddioddefwyr ddim hyd yn oed yn ceisio at atgyweiria y sefyllfa, oherwydd eu bod yn ofni gofyn am help o'r fath yn Rwsia.

Beth yw'r rheswm

rhaid i Personau sy'n perthyn i'r categori "cyfoethog", i dalu'r gwahaniaeth rhwng y dreth incwm yn y Ffederasiwn Rwsia a Sbaen. A yw 13% a 52% yn y drefn honno. Y sail ar gyfer cyfrifo yn y datganiad incwm. Felly yr holl broblemau. Os yw person wedi rhewi cyfrif banc er mwyn adennill mynediad i'r dull angenrheidiol i ddod â thystysgrif, yn y drefn honno, i roi gwybod i'r awdurdodau am berchnogaeth eiddo tramor, i dalu treth yn y Ffederasiwn Rwsia a'r gwahaniaeth i gyllideb Sbaen.

casgliad

Gwasanaeth Monitro Ariannol ffederal y rhestr o bersonau sy'n cael eu hamau o gyflawni gweithgaredd eithafol neu derfysgaeth. Mae'n adolygu sefydliadau credyd yn rheolaidd, ac mae'r mynediad bloc cyfateb i'r cyfryngau. Ar yr un pryd yn dod o dan y dosbarthiad yr holl elw at y cerdyn. Y newyddion da yw y gall pobl i adennill mynediad i bensiynau, budd-daliadau a chyflogau. Pa banciau wedi rhewi y cyfrif, nid yn yr achos hwn yw o bwys. Caiff y taliadau hyn yn cael eu gwarantu gan y wladwriaeth a'r cod llafur, ac felly nid yw cwmpas y gwyngalchu o enillion o'r gyfraith yn disgyn.